- Marzo 27, 2018
- Posted by: mimejortasa
- Category: noticias
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Nuestros estudios muestran que, en los últimos 7 meses, en promedio la diferencia entre el crédito más caro y el más barato de nuestra muestra (ranking mensual que abarca el 98% de los créditos hipotecarios bancarios) significan varios millones que el cliente podría ahorrar.
Así por ejemplo, en promedio:
- Para un crédito de UF 3.000, 20% de pie, a 20 años: Para que el banco más caro del ranking tuviese el mismo costo final que el banco más barato, éste debería devolverle al cliente $6.032.309.
- Para un crédito de UF 3.000, 20% de pie, a 25 años: Para que el banco más caro del ranking tuviese el mismo costo final que el banco más barato, éste debería devolverle al cliente $6.694.663.
- Para un crédito de UF 6.000, 20% de pie, a 20 años: Para que el banco más caro del ranking tuviese el mismo costo final que el banco más barato, éste debería devolverle al cliente $12.309.938.
- Para un crédito de UF 6.000, 20% de pie, a 25 años: Para que el banco más caro del ranking tuviese el mismo costo final que el banco más barato, éste debería devolverle al cliente $13.679.081.
(Casi) nadie hace ese cálculo. Y la diferencia de tasas, que numéricamente pudiese parecer mínima, en realidad esconde importantes y millonarias diferencias en términos de ahorro. Por lo tanto, la invitación es a cotizar y negociar una mejor tasa.